10月24日，長安責(zé)任保險股份有限公司（以下簡稱：長安保險）披露了2022年三季度報告。

目前，該公司三季度凈利潤持續(xù)虧損，償付能力充足水平仍有待提升。

(資料圖)

除此之外，長安保險在內(nèi)控管理上也存在不足，今年已領(lǐng)取多張罰單。

01

前三季度虧損0.95億元

公開資料顯示，長安保險是以責(zé)任保險為特色的綜合性財產(chǎn)保險公司，成立于2007年，經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍涵蓋責(zé)任險、車險、財產(chǎn)損失險、信用與保證保險、短期健康險和意外險及上述業(yè)務(wù)的再保險等業(yè)務(wù)。

從各險種業(yè)務(wù)規(guī)模來看，截至 2022 年三季度末，長安保險累計實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 28.58 億元，同比增長 11.97%。其中，車險保費(fèi)收入 20.25 億元，同比增長 13.03%；財產(chǎn)險保費(fèi)收入 6.49 億元，同比增長 23.82%，其中責(zé)任險保費(fèi)收入 3.08 億元，同比增長 0.31%；意外險和健康險保費(fèi)收入 1.83 億元，同比降低 22.38%。

值得一提的是，在2019年，長安保險對于未來制定了 “雙百億”的目標(biāo)，即在3-5年內(nèi)，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入規(guī)模過百億、總資產(chǎn)過百億。但是從目前的經(jīng)營情況來看，長安保險仍有很大距離。

此外，自2017年連年虧損后，長安保險直到目前仍未實(shí)現(xiàn)盈利。

年報顯示，2017年至2021年，長安保險的凈利潤分別為-1.95億元、-18.33億元、-0.58億元、-1.31億元、-1.13億元。進(jìn)入2022年，據(jù)第三季度報告顯示，該公司前三季度凈利潤為-0.95億元。2017年至2022年第三季度末，長安保險已累計虧損24.25億元。

02

償付能力充足水平有待改善

除了盈利能力，長安保險的償付能力充足水平也“一言難盡”。

今年一季度，《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（Ⅱ）》正式實(shí)施。新規(guī)給不少中小險企帶來較大壓力。長安保險隨即便申請了過渡期政策。

截至2022年第三季度末，長安保險的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率分別為61.18%和122.35%。

可見，長安保險的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于行業(yè)平均水平，償付能力充足水平還有待進(jìn)一步提高。

03

今年已領(lǐng)取多張罰單

除了業(yè)績虧損，長安保險還面臨內(nèi)控管理問題。據(jù)中國銀保監(jiān)會披露，今年以來，長安保險已領(lǐng)取多張罰單。

1月，長安保險寧夏分公司因編制虛假資料、以虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)方式套取費(fèi)用被寧夏銀保監(jiān)局罰款60萬元；李赟海被予以警告并罰款15萬元，馮嘉誠被予以警告并罰款8萬元。

3月，長安保險衡陽中心支公司因存在“將直銷業(yè)務(wù)虛掛代理套取傭金”的違法違規(guī)行為，被中國銀保監(jiān)會衡陽監(jiān)管分局罰款6萬元；相關(guān)責(zé)任人被警告并處罰款1萬元。

5月，長安保險云南省分公司因“編制虛假財務(wù)資料”被中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局罰款20萬元；時任該分公司營業(yè)本部經(jīng)理的靳國對上述違法行為負(fù)有責(zé)任，被給予警告并罰款4萬元。

7月，長安保險浙江省分公司因未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險條款、保險費(fèi)率被行政處罰，罰款總金額為35萬元，其中，對前述違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員蔣劍被浙江監(jiān)管局給予警告并罰款人民幣7萬元。

8月，長安保險宜昌中支因個人代理人費(fèi)用率不合規(guī)、委托未取得合法資格的個人從事保險銷售活動被宜昌銀保監(jiān)分局警告并處25萬元罰款。相關(guān)責(zé)任人劉剛被警告并處2萬元罰款，李新蓉被警告并處1萬元罰款，易紹伍被警告并處1萬元罰款，謝群英被警告并處1萬元罰款。

9月，長安保險淄博中支因存在超出報備費(fèi)率向中介機(jī)構(gòu)支付費(fèi)用的違法違規(guī)行為，被中國銀保監(jiān)會淄博監(jiān)管分局罰款11萬元。

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