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11月10日，“2022年城商行、農商行財富管理發展論壇”在美麗的杭州西子湖畔成功召開，近七十家城商行、農商行通過線上、線下多種方式參加了本次論壇活動。論壇期間，與會機構就目前經濟大環境的新形勢、財富管理發展的新趨勢、未來財富管理與商業保險如何有效結合等問題進行了充分的交流和探討。

在資金、利率、改革相關因素的驅動下，近幾年的財富管理市場迎來爆發式增長，各大商業銀行紛紛搶灘財富管理，轉型“輕型化”發展。一方面商業保險作為家庭資產配置中的核心大類資產，越來越受到銀行高凈值客戶的重視和青睞，保險產品在銀行零售產品線中的地位也隨之水漲船高。另一方面隨著“保險姓保，回歸本源”，銀行期交保險業務連續多年保持兩位數增長，代銷保險業務收入在銀行中間業務收入中的比重也逐年穩步提升。

同時，隨著《個人養老金實施辦法》的正式頒布，養老金融業務將成為未來金融行業的重要藍海市場。商業銀行作為個人養老金資金賬戶的管理機構，將成為養老金融市場的核心樞紐。而商業養老保險產品作為養老第三支柱的重要組成部分，也將迎來巨大的發展良機，特別是頭部險企紛紛布局養老社區產業，對于建立“實體+金融”的養老服務體系進行了長期戰略布局，可以與銀行的客戶生態體系進行有效互補，更好地為客戶提供形式豐富、品質精良的養老服務。

參加論壇的相關機構領導、專家、代表等也就財富管理的發展發表了各自的看法。中國銀行業協會秘書長劉峰指出，基于長期以來的本地經營和客戶積累，中小銀行在財富管理業務中擁有自身獨特的競爭優勢。中小銀行應該依托豐富的本地客戶資源和網點資源，憑借高效靈活的經營模式加快轉型財富管理業務，同時要在養老金融體系建設中發揮更加重要的作用。

吉林銀行行長秦季章從目前城商銀行零售業務發展與轉型切入，介紹了對于財富管理未來發展的思路和想法，認為財富管理是下一步中小銀行零售業務轉型的主要方向，但是也存在著客戶獲取、客戶經營、大客戶營銷、產品支持、銷售隊伍能力等諸多方面的困難。而通過與商業保險的有效互動，可以有效的解決上述的發展困難，快速幫助銀行實現業務提升和價值轉型。

上海銀行副行長崔慶軍結合上海銀行自身客戶特點，介紹了在老齡化時代、在疫情的當下，上海銀行在養老金融服務方面的努力和實踐。同時指出老年客戶依然存在較強的財富管理需求，未來商業銀行要與商業保險機構緊密合作，在構建更完善的養老金融服務體系、更好的履行金融機構社會責任方面攜手并進。

作為商業保險機構的代表，大家保險集團監事長孫先亮表示，大家保險集團致力于打造國內領先的個人、家庭及團體風險管理、健康養老、財富管理服務供應商。而大家人壽作為大家保險旗下的核心子公司，聚焦于服務個人和家庭客戶，致力于成為全場景、全方法、全生命周期的壽險保障提供者，希望能夠成為更多城商行、農商行在財富管理領域的重要戰略合作伙伴。

大家人壽總經理郁華表示，轉型升級是銀行行業和保險行業共同面臨的戰略課題，行司雙方在財富管理業務領域存在許多利益契合點和業務發力點，大家人壽希望與更多的銀行伙伴建立起長期穩定的戰略合作關系，攜手共進，砥礪前行，共同找到一條持續穩健的財富管理發展之路。

大家保險集團自2019年成立以來，堅定地回歸保障、回歸本源，順應老齡化趨勢，關注人民群眾對美好生活、品質養老的需求，把養老產業作為核心的戰略發展方向，著力打造“保險保障+養老服務”生態鏈，在全國范圍內陸續布局落地“城心醫養”、“旅居療養”、“居家安養”等多種形態的養老服務機構。大家人壽作為大家保險旗下聚焦服務個人客戶的核心企業，快速實現戰略轉型和模式升級，與各大商業銀行建立起穩固的長期合作關系，并致力于成為廣大城商行、農商行在財富管理領域的重要戰略合作伙伴，充分發揮“保險保障+養老服務”生態鏈優勢，借助自身深耕銀行保險市場多年的經驗積累，助力合作銀行伙伴的轉型和發展。