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近年來，多重不確定因素疊加全球經(jīng)濟(jì)深度調(diào)整，如何在當(dāng)前市場形勢下，實(shí)現(xiàn)健康生活、財(cái)富增值及財(cái)富傳承等，成為高凈值人群密切關(guān)注的話題，結(jié)合這些市場需求，保險公司則給出了自身的解題思路與方案。

(資料圖)

據(jù)悉，11月15日，陽光人壽召開主題為“臻于所信，傳您所托”的臻傳·保險金信托系列服務(wù)品牌發(fā)布會，正式推出“臻傳·養(yǎng)老”“臻傳·傳承”“臻傳·慈善”三大保險金信托服務(wù)子品牌，以分別滿足客戶的養(yǎng)老與健康管理需求、資產(chǎn)傳承需求和慈善捐贈需求，為客戶提供高品質(zhì)一站式服務(wù)。

至此，陽光人壽也成為行業(yè)中率先推出專屬保險金信托服務(wù)子品牌的金融機(jī)構(gòu)。

01

陽光人壽推出養(yǎng)老、傳承、慈善三大保險金信托服務(wù)品牌

據(jù)胡潤百富《2021中國高凈值人群家族安全報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，中國擁有千萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”有202萬戶；擁有億元人民幣家庭凈資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13萬戶；擁有億元人民幣可投資資產(chǎn)的“超高凈值家庭”有7.7萬戶。

高凈值家庭對于財(cái)富管理、醫(yī)療健康、養(yǎng)老及穩(wěn)定傳承有著多元化的需求，特別是高凈值家庭尤其關(guān)注已有財(cái)富保全和傳承，針對這些需求，多家保險公司紛紛推出高端年金險、成立家族辦公室，推出保險金信托。

其中，保險金信托作為兼具保險與信托雙重功能的新型財(cái)富傳承工具，成為越來越多高凈值家庭的選擇。據(jù)中國信登統(tǒng)計(jì)，截至2022年6月底，保險金+信托服務(wù)新增規(guī)模62.37億元，環(huán)比增長38.29%。

近日，陽光人壽發(fā)布“臻傳·養(yǎng)老”“臻傳·傳承”“臻傳·慈善”三大保險金信托服務(wù)子品牌，通過不同品牌間特色來滿足客戶的養(yǎng)老、健康和財(cái)富管理等需求，為客戶提供一站式服務(wù)。

其中，臻傳·養(yǎng)老信托服務(wù)：是由陽光人壽整合旗下醫(yī)院、養(yǎng)老社區(qū)以及外部信托公司等優(yōu)質(zhì)資源，共同打造的一站式養(yǎng)老服務(wù)解決方案，涵蓋養(yǎng)老金融產(chǎn)品規(guī)劃、養(yǎng)老信托服務(wù)、養(yǎng)老服務(wù)權(quán)益三大板塊內(nèi)容。

臻傳·養(yǎng)老信托不僅能提供專屬定制的養(yǎng)老方案，還可通過養(yǎng)老信托進(jìn)行風(fēng)險隔離、費(fèi)用支付、傳承規(guī)劃等，同時還對接了養(yǎng)老社區(qū)等養(yǎng)老資源，來實(shí)現(xiàn)全養(yǎng)老周期的增值服務(wù)，涵蓋旅居、長居、護(hù)理和健康管理。

臻傳·傳承信托服務(wù)：以保險金信托為核心解決方案，融合保險和家族信托的雙重優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)全方位傳承服務(wù)。

臻傳·慈善信托服務(wù)：由陽光人壽聯(lián)合公益基金會共同為高凈值客戶打造的慈善信托服務(wù)。

臻傳·慈善信托在國內(nèi)市場慈善捐款領(lǐng)域擁有4大優(yōu)勢。包括對慈善項(xiàng)目提供專業(yè)的篩選方案、對慈善資金采用信托專戶，并受雙重監(jiān)管、對慈善資金安全增值，提高資金利用率、整和內(nèi)外部基金會資源，提供一攬子捐后服務(wù)。

02

“一切為了客戶”，陽光人壽全方位提供一攬子服務(wù)方案

隨著社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們生活水平得到提高，對于高品質(zhì)生活需求也越來越多樣化、個性化，越來越多的保險公司開始把目光聚焦到服務(wù)能力上，來進(jìn)一步增強(qiáng)與客戶之間的黏性，換句話說，誰能更好的增強(qiáng)客戶體驗(yàn)和服務(wù)，誰將距離客戶越近。

陽光人壽已及時洞察到這一問題，在發(fā)布會上，陽光人壽總裁王潤東在致辭中提到，“一切為了客戶”是陽光人壽的核心價值追求。

據(jù)王潤東介紹，2022年，陽光人壽全面升級服務(wù)能力，完善“保險+”生態(tài)鏈，著力打造“專業(yè)領(lǐng)先的家庭保險保障服務(wù)提供商”，通過構(gòu)建向家庭客戶提供覆蓋醫(yī)療、教育、健康、養(yǎng)老、財(cái)富管理、財(cái)產(chǎn)、責(zé)任、信用等全方位、多元化的服務(wù)體系，真正實(shí)現(xiàn)客戶全生命周期的保險保障服務(wù)。此次，臻傳·保險金信托系列服務(wù)品牌的推出，通過金融保險產(chǎn)品與品質(zhì)生活服務(wù)的鏈接，為陽光客戶提供個性化、定制化、一站式的家族財(cái)富管理與品質(zhì)生活服務(wù)解決方案。

據(jù)了解，早在2021年，陽光人壽就已經(jīng)開始聚焦于高凈值人士，以“一切為了客戶”為設(shè)計(jì)理念，以滿足“人民群眾對美好生活的更高追求”為目標(biāo)，就已經(jīng)推出“陽光·臻傳”高客品牌，并搭建“3+N”高客增值服務(wù)體系，為客戶提供“一站式”財(cái)富管理、醫(yī)療健康、教育養(yǎng)老等需求的解決方案。

在該品牌不到一年時間里，已為近萬名客戶送去高端優(yōu)質(zhì)服務(wù)，到了2022年，“陽光·臻傳”再一次進(jìn)行優(yōu)化升級，全方位提升了客戶服務(wù)。

除了“陽光·臻傳”之外，陽光人壽還聯(lián)合胡潤百富調(diào)研院共同研究起草《2021中國高凈值人群財(cái)富風(fēng)險管理白皮書》，探索在當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化轉(zhuǎn)型期，高凈值人群在企業(yè)與家庭兩方面的財(cái)富風(fēng)險管理現(xiàn)狀與未來需求。2022年，陽光人壽又與尼爾森咨詢推出《中國現(xiàn)代家庭全生命周期保險+需求洞察白皮書》，進(jìn)一步探索我國家庭保障現(xiàn)狀。

未來，陽光人壽將持續(xù)緊跟國家戰(zhàn)略，堅(jiān)持以客戶為中心，整合內(nèi)外部優(yōu)質(zhì)資源，致力打造行業(yè)一流的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，回饋客戶信任與托付。

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