長安信托產品發行之際，正邦科技已陷入巨額虧損

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又有上市公司踩雷信托！

近日，恒銀科技（603106.SH）發布公告，披露其購買的兩款逾期兌付信托計劃進展，兩項信托計劃分別是長安國際信托股份有限公司（下稱“長安信托”）發行的“長安寧—盈祥1號集合資金信托計劃”（下稱“長安寧—盈祥1號”），以及國民信托有限公司（下稱國民信托）發行的“國民信托·慧金 87 號集合資金信托計劃”（下稱“慧金87號”）。

上述信托計劃金額合計1.85億元，預計收益金額高達2925萬元。然而，兩筆信托逾期近半年，恒銀科技仍未收回近2億元本金及投資收益。據公告，恒銀科技僅收到“長安寧—盈祥1號”產品的投資收益63.67萬元，以及“慧金87號” 的投資收益1298.59萬元。

“長安寧—盈祥1號”的融資方為昔日養豬巨頭正邦集團有限公司（下稱“正邦集團”），也是正邦科技（002157.SZ）的大股東。

值得注意的是，信托計劃成立之前，正邦集團的財務狀況已不理想。正邦科技在2021年半年度業績預告，受國內生豬市場價格下滑影響，公司業績階段性承壓，上半年實現歸屬于上市公司股東的凈利潤虧損12億元至14.5億元。

這不是長安信托首次因融資方致使信托計劃逾期兌付。此前，長安信托曾陷入武漢金凰“假黃金”案、“寶能系”風波等，旗下多只融資類信托計劃違約。為了向“寶能系”追債，長安信托更是在2021年向深圳市中院申請強制執行兩筆債權，請求強制被執行“寶能系”公司償付回購本金、溢價回購款、罰息等共計20.42億元。

正邦科技巨虧83億 長安信托發行產品為其融資

三個月內，恒銀科技所購兩只信托計劃被曝出逾期。

2022年9月，恒銀科技被曝出其購買的長安信托的信托計劃逾期。2021年9月，恒銀科技斥資1500萬元購買長安信托發行規模3億的“長安寧—盈祥1號”，期限12個月，項目資金用于正邦集團發放流動資金貸款，計息日期12個月，預期年化收益率8.00％。

購買信托計劃當月，恒銀科技立即收到理財收益3.33萬元。然而，這筆信托計劃不僅逾期，高達1500萬元的項目本金和剩余投資收益未見蹤影。截至目前，恒銀科技合計僅收到信托產品投資收益63.67萬元。長安信托稱，受“豬周期”影響，正邦集團流動資金緊張，“長安寧—盈祥1號”的融資方正邦集團未按約定如期履行還款義務，造成信托計劃逾期。

信托計劃逾期兌付后，長安信托已凍結正邦集團持有的正邦科技非限售流通股股票6762萬股，并已在上海市浦東新區人民法院完成執行案件的立案。

長安信托表示，放款前已落實正邦集團以其持有的正邦科技股票4762萬股提供質押擔保；落實保證人江西永聯以其合法持有的江西豐嘉農業有限公司100％股權提供質押擔保，追加保證金205萬元，南昌元優供應鏈管理有限公司以其合法持有國有用地建設使用權及房屋所有權提供抵押擔保，抵押物所在地位于江西省南昌市南昌經濟技術開發區昌北楓林大街北側，天寶大道西側1、2、4幢。

需要注意的是，“長安寧—盈祥1號”于2021年9月發行。信托計劃發行前，正邦科技連續兩個季度的歸屬于上市公司股東的凈利潤大幅下降，2021年一季度實現凈利潤2.11億元，同比下降76.63%；正邦科技第二季度業績大變臉致2021年上半年虧損14.3億元，同比大降159.16%；至2021年前三季度，已虧損高達83.51億元?！伴L安寧—盈祥1號”發行之際，正邦科技已陷入巨額虧損。

恒銀科技踩雷的另一個信托計劃融資方為地產公司，“慧金87號”資金用于向天津致融建筑材料銷售有限公司發放貸款，以供借款人日常生產經營周轉。融創華北發展集團有限公司為該信托計劃提供連帶責任保證擔保。此外，抵押人還提供4.2萬平方米的房產為抵押物。截至目前，恒銀科技共計收到該產品投資收益1298.59萬元，本金近1.7億元及剩余投資收益到期未兌付。

多只信托踩雷 凈利降4成

近些年，長安信托頻頻踩雷，包括武漢金凰“假黃金”案、寶能系風波、南京建工項目、山西聯盛等。

長安信托的前身為西安國際信托有限公司，2011年11月整體變更為股份有限公司，并更名為長安國際信托股份有限公司，現為陜西三家信托機構之一。

2018年至2020年，長安信托分別實現營收21.1億元、26.92億元和32.88億元；凈利潤3.56億元、5.15億元、5.36億元。

2021年起，長安信托業績出現拐點，當年實現營收21.8億元，同比下降33.7%；凈利潤為5.4億元，同比微增0.75%。銀行間市場公布的信托公司業績數據顯示，2022年，長安信托實現營收15.40億元，同比下降29.35%；實現凈利3.15億元，同比下降41.7%。

長安信托業績“變臉”的2021年，正是長安信托追債“寶能系”之際。

2021年，“寶能系”債務危機爆發，多家信托公司設立的“寶能系”信托計劃違約。2021年底，長安信托向深圳市中院申請強制執行兩筆債權，請求強制被執行“寶能系”公司償付回購本金、溢價回購款、罰息等共計20.42億元。寶能系涉及的7項重大訴訟或仲裁中，兩件案件的申請執行人為長安信托。

據了解，長安信托曾發行過三個信托計劃，底層資產均掛鉤“寶能系”，包括長安寧-寶能鉅盛華2號股權收益權轉讓與回購集合資金信托計劃、長安寧-寶能鉅盛華3號股權收益權轉讓與回購集合資金信托計劃、長安寧-石家莊正定新區寶能中心項目單一資金信托，發行規模分別為12億元、9億元、9億元。

目前，上述三項信托計劃已在官網下架，無法查詢兌付狀態。

進入2022年，長安信托仍有信托計劃踩雷。去年3月，長安信托曾發布延期公告，長安寧-西投建設股權收益權投資集合資金信托計劃第1期發生實質性違約，上述信托計劃的融資方為西安渭北投資開發建設集團有限公司。

多只融資類信托計劃逾期，長安信托仍在發行融資類信托計劃。4月14日，時代周報記者瀏覽長安信托App發現，長安信托旗下兩款融資類信托計劃正處于“發行中”，分別是長安寧·東萊投資流動資金貸款集合資金信托計劃 (第13期)(下稱“長安寧·東萊投資”)、長安寧·鄭報集團集合資金信托計劃-14期。此外，長安寧·天億實業流動資金貸款集合資金信托計劃 (第四期) 處于“待發行”狀態。

“長安寧·東萊投資”第一期成立時間為2022年8月17日，信托資金用來向東萊投資開發有限公司發放貸款，該公司主要從事萊西市區域內基礎設施建筑施工業務及廢舊金屬貿易業務，其實際控制人為萊西市政府。該信托計劃的起投金額為300萬元，預計到期日為2024年8月17日。

針對長安信托的存量融資類信托規模和逾期尚未兌付的融資類信托規模，時代周報記者致函長安信托，截至發稿未獲回復。

2022年1月，長安信托因未按監管要求進行信息披露，對關聯方名單認定不完整，以固有貸款資金間接墊資兌付本公司風險信托項目，向不滿足“四三二”條件的房地產企業變相提供融資，違反規定接受地方政府擔保，違規參與地方政府融資平臺舉債融資等行為，被陜西銀保監局罰款270萬元。相關人員被給予警告并罰款。